论述题笔记(七)
31、基金投资策略主要体现在哪些方面
(1)保持何种证券组合
(2)证券分散化程度
(3)基金充分投资程度
(4)基金的投资目标取向
(5)基金派息情况
32、资本利得和资本增值的区别
(1)资本利得是由基金管理人通过“低买高卖”而获取差价得到的，能获得多少资本利得取决于基金管理人的投资决策是否得当。
(2)资本增值是相对于投资者而言的，投资者能获得多少资本增值，取决于两方面的因素：一是其所投资的基金的经营状况，二是投资者买入或卖出基金的时机是否得当。
33、证券投资的基本原理
(1)风险收益均衡原理
(2)交易的两面性原理
(3)搭便车原理
(4)信息传递原理
34、金融市场管理的含义
(1)国家或政府对金融市场上各类参与机构和交易活动所进行的管理。
(2)金融市场上各类机构及行业组织进行的自律性管理。
35、金融市场监管的必要性
(1)金融是现代经济的核心，金融体系是全社会货币运行及信用活动的中心，其对经济运行和发展起着至关重要的作用，具有特殊的公共性和全局性。
(2)金融业是存在诸多风险的特殊行业，关系到千家万户和国民经济的方方面面。
(3)良好的金融秩序是保证金融安全的重要前提，公平竞争是保持金融秩序和金融效率的重要条件。